Để quản lý vốn tốt trong đầu cơ vốn đầu tư nói chung, và trong đầu cơ forex nói riêng, thì ta phải trả lời được một vài khái niệm quan trọng đấy là: ký quỹ trong forex (Margin) là gì? Margin call gì? Stop out (call out) là gì? Bởi thế, trong bài viết này tôi sẽ giảng giải cho bạn một cách dễ hiểu nhất thế nào là Margin, Margin call, hay Stop out là gì? Hoặc thậm chí là những định nghĩa can hệ khác như Leverage, Balance, Equity, Free Margin Level, Used Margin,… các định nghĩa này được tôi rút ra từ các sàn ngoại ăn năn (forex) bậc nhất toàn cầu, nơi tôi cũng đang mở tài khoản Forex của mình ở đó. Chúng ta bắt đầu Tìm hiểu nhé.
các định nghĩa can hệ đến Margin (ký quỹ) trong đầu tư forex
Ký quỹ (Margin)
Ký quỹ trong forex (Margin) là tiền đã dùng hay còn gọi là tiền tiền bảo đảm với nhà môi giới (broker), vì tiền này Broker ko lấy mà sẽ trả lại khi bạn đóng lệnh thương lượng
Ví dụ:
bạn có vốn 1000$, cần đàm phán 100$ thì phải trả cho broker 100$, tiền trả tiền ấy gọi là “margin”. Lúc nào đóng lệnh, thì broker sẽ trả lại 100$ ấy.
ví như giao có lời được 200$ rồi đóng lệnh, thì sẽ được tiền lời và 100$ margin đã trả tiền cho Broker được trả lại, tổng tiền trong tài khoản là 1200$.
Nhưng nếu như lỗ 200$ rồi đóng lệnh, thì sẽ âm 200$ nhưng vẫn được trả lại 100$ Margin đã thanh toán cho Broker lúc đầu, nên tiền trong tài khoản sẽ là 80$.
Used Margin (Ký quỹ đã sử dụng): Là số tiền mà sau khi nhà đầu cơ tiến hành lệnh thương lượng trong top sàn giao dịch forex tốt nhất bất kỳ trong tài khoản.
những lệnh đó đã chiếm một phần margin (ký quỹ) trong số tiền vốn của trader đó, tất cả số đặt cọc cho những lệnh đàm phán đó được gọi là Used Margin (Ký quỹ đã được sử dụng).
hai. Free Margin (Ký quỹ còn dư)
Sau lúc đã đặt lệnh thương lượng với số vốn đã ký quỹ một phần, thì phần vốn còn lại chính là phần còn dư có thể sử dụng được, có thể ký quỹ được được gọi là Free Margin.
3. Margin Level (Mức ký quỹ)
rất nhiều trader hay nhầm lẫn hoặc ko biết cách tính Margin Level.
Rất thuần tuý, Mức kỹ quỹ – Margin Level được tính bằng lấy số vốn chia có số tiền đã dùng ký quỹ, sau đó nhân với 100 (vì Margin Level thường tính bằng doanh nghiệp %). Ý nghĩa của Margin Level khá thuần tuý, nó là thước đo cho chừng độ chịu cất rủi ro account của trader.
4. Margin Call (Lệnh gọi ký quỹ)
Margin Call là gì? Đây có nhẽ là thuật ngữ quan trọng nhất đối với giới trader. Margin Call hay lệnh gọi ký quỹ, có tức là sau khi nhà đầu cơ set up những lệnh đàm phán, lệnh vẫn đang chạy, nhưng ko may thị trường đi ngược hướng với dự đoán của nhà đầu tư, khiến các lệnh thương lượng đang thua lỗ, lỗ càng phổ quát thì Free Margin càng giảm xuống, song song Equity (vốn) cũng giảm xuống, Margin Level cũng giảm theo.
bình thường Broker (sàn forex) sẻ để cho account của các bạn một mức Margin Level (thường là 30%), nếu như Margin Level giảm xuống dưới mức này thì account giao dịch của các bạn sẽ bị báo động, lúc ấy Margin Call sẽ được kích hoạt.
khi Margin call kích hoạt có 2 tình huống xảy ra:
Một là các lệnh đàm phán của nhà đầu tư sẽ bị đóng bớt (stop out) để giảm Used Margin.
hai là nhà đầu tư sẽ được nhà môi giới khuyến nghị nạp thêm tiền để “cứu” tài khoản, cải thiện chừng độ chịu chứa của account trong khoảng việc tăng vốn.
Để giải thích cho 2 tình huống trên hơi thuần tuý.
Vì công thức Margin Level = (Equity/Used Margin)*100%
Nên rõ ràng Margin Level phụ thuộc vào Equity và Used Margin là điều dễ hiểu.
trường hợp thứ nhất là lệnh của bạn bị stop out (dừng lỗ tự động) là để giảm Used Margin -> tăng cường Marhin Level.
trường hợp thứ hai là bạn sẽ phải nạp thêm tiền từ đấy gia tăng cường số vốn Equity lên -> cải thiện Margin Level.
Cả 2 tình huống đều nhằm mục tiêu tăng Margin Level
Cần chọn lọc đòn bẩy cho phù hợp với tài khoản.
tỉ dụ cho dễ hiểu:
giả như có một nhà thương lượng ký gửi hay còn gọi là nạp vào tài khoản 50,000 đô la Mỹ, và nhà đầu tư tiến hành đàm phán. Cũng giả như nhà đầu cơ này đã thương lượng và ký quỹ với 40,000 USD.
lúc đấy, Margin Level sẽ là 125%, vì Margin Level hiện đang là 125% và nó trên mức 100%, tại mức ký quỹ này thì nhà đầu cơ sẽ bị cấm bởi nhà môi giới được mở lệnh mới (vì lúc này Free Margin không đủ) và có thể đóng (hoặc đóng một phần) lệnh đàm phán của nhà đầu tư ví như mức Margin Level này chạm đến Margin Call.
như vậy, nếu như không may Margin Level của nhà giao dịch này chạm đến Margin Call, (điều này đích thực quan trọng với nhà thương lượng, vì họ cần hiểu được luật lệ tắc lệnh của nhà môi giới khi mức ký quỹ xuống tới một mức nào đấy, cụ thể là chạm Margin Call), thì nhà đầu cơ cần phải nạp thêm tiền ngay tức thì nếu ko muốn những lệnh thương lượng bị thanh lý. Vì nếu như không nạp tiền thêm thì nhà môi giới bắt buộc phải thanh lý lệnh đàm phán của nhà đầu cơ để đảm bảo Margin Level còn nằm trong khoản cho phép.
Cần quan tâm đến những chỉ số Margin trong account, vì nó thực sự quan yếu.
Là người tiên phong xu hướng mới của tiếp thị liên kết tại hướng dẫn tiếp thị liên kết lazada
5. Làm thế nào để hạn chế bị Margin Call khi giao dịch?
Với các định nghĩa của các thuật ngữ như trên, chúng ta tiện lợi hình dong ra được cách thức của một nhà đầu cơ khi đàm phán với nhà môi giới trong thị phần forex, thị phần chứng khoán kể riêng, và thị trường tài chính nói chung là như thế nào.
tuy nhiên việc bị Margin Call là điều ko tốt đẹp gì và cũng ko người nào muốn bị Margin Call bao giờ. Vậy nghi vấn đặt ra là làm sao để giảm thiểu bị Margin Call trong thời kỳ giao dịch? Làm thế nào để có Margin Level tốt? Cách để dùng đòn bẩy hiểu quả?
ngay sau đây là 2 lề luật các bạn cần làm để có một account thương lượng tốt và ổn định:
Cần chọn đòn bẩy (leverage) ko quá cao cho account đàm phán
Vì ai cũng đều biết lợi nhuận thường đi kèm với rủi ro, lợi nhuận càng lớn thì rủi ro càng cao. Nên việc lựa chọn đòn bẩy cho account đàm phán cần được khôn xiết lưu ý và thận trọng để hạn chế rủi ro quá to cho tài khoản.
Khuyến nghị nên sử dụng đòn bẩy (leverage) mức vừa và thấp, chỉ khoảng 1:50 hoặc 1:100
Cần đàm phán với khối lượng thích hợp với tài khoản
bạn cần hiểu cách tính số tiền ký quỹ cần yếu cho mỗi vị trí đàm phán của mình, hiện tại tính năng tự tính toán số tiền ký quỹ, Margin Level, Equity,….đã được tích hợp vào những nền móng thương lượng của những nhà môi giới ngày nay. Nên bạn chỉ cần Nhận định rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để giảm cải thiện mức ký quỹ và giảm mức đòn bẩy sử dụng xuống. Điều này sẽ giúp account giao dịch của các bạn an toàn hơn trước những hành động mang tính cảm tính, làm gia tăng cường khối lượng trao đổi của các bạn.
Thêm vào đó, các bạn cần theo dõi những bản tin quan trọng từ mục lịch thông báo kinh tế, trong khoảng các trang web chuyên về nguồn vốn hàng đầu toàn cầu như Forexfactory, Investing, Fxstreet,… Vì nếu như các bạn muốn giảm thiểu thương lượng trong những công đoạn thị phần biến động rộng rãi do lịch kinh tế, thì các trang trên chính là nguồn dữ liệu giúp các bạn điều khiển được các lệnh giao dịch của mình. Điều này cũng giúp các nhà đầu tư hạn chế những tin tức bất thần dẫn tới Margin Call. Bạn nên tự bảo kê tài khoản thương lượng của mình cho dù biết rằng đàm phán trong thị phần như là một trò chơi của xác suất, không người nào đàm phán đúng 100%. Việc bạn cần làm là nắm bắt các thời cơ giao dịch trên thị trường, song song quản lý vốn hữu hiệu, chỉ lúc nào trong account của bạn còn đủ tiền để đàm phán, vì còn tiền còn cơ hội, hết tiền đồng nghĩa thời cơ cũng ko còn.
Cần nắm vững 2 luật lệ trên để duy trì lợi nhuận bền vững.
tương tự là các bạn vừa Phân tích qua những kiến thức cơ bản về Margin là gì? Margin call là gì? Đòn bẩy là gì? Sử dụng đòn bẩy sao cho hiệu quả?
Chúng ta sẽ gặp lại trong các bài viết Tiếp đến.
Chúc thành công!
Là người tiên phong xu hướng mới của sàn giao dịch Forex tại https://sanforextotnhat.com/